西宁抓获首例提供第三方资金付账通道违法经营案

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西宁抓获首例提供第三方资金付账通道违法经营案

新华社南京8月19日电组建资金支付结算平台,为赌博、私彩等非法网站提供充值和提现服务,一年流入资金近30亿元。近日,江苏南通警方破获一起支付平台非法经营案,抓捕犯罪嫌疑人40余名,捣毁三个窝点。涉案9名犯罪嫌疑人被执行逮捕,20人被移送起诉。

□ 本报记者 丁国锋

金沙js333娱乐场,团伙成员郑某尼为首。据其交代,2014年他曾注册成立了一家网络科技有限公司,原本是为了代理销售POS机;去年7月购买了网站源代码,以公司名义在互联网上搭建“通宝支付”平台,并雇佣丁某豪为技术人员,在山东提供平台技术支持和维护。

南通警方提示,违规代收代付涉嫌非法经营,企业要谨慎合规地开展代收代付业务。同时,消费者通过支付平台交易,要注意保护好个人信息,以免被不法分子获取。

经数月调查,去年9月19日,专案组在河北、广东、湖南、江苏等地展开集中收网行动,抓获南通某公司涉案人员42名,对其中13人采取强制措施,其中4人被检察机关批准逮捕,9人被取保候审;抓获石家庄某公司程某某等非法经营私彩团伙成员12人,对其中9人采取强制措施;扣押资金3000余万元,保时捷等豪华轿车5辆,冻结市值1600余万元的基金,市值200万元的保险,查封南通、石家庄等地价值800万元的房产6套。

又有特大“洗钱”团伙被一窝端,涉案28亿元!

2017年5月,有知情人向南通市公安局港闸分局举报称,南通某网络科技公司为赌博、私彩等违法犯罪网站提供资金结算通道,涉嫌非法经营罪。接到报案后,港闸分局成立专案组,对涉案公司经营管理、人员结构、资金流水等情况调查后发现,该公司经营的两家支付平台各有下游商户700余家,下游代理数十家,下游商户网站分布全国多地,涉及赌博、私彩、私服、色情、金融诈骗、电信诈骗等行为。

团伙为网络犯罪提供金融结算涉案30亿

《办法》规定,从业机构应采取持续的客户身份识别措施,确定并适时调整客户风险等级;对于高风险客户,应当采取合理措施了解其资金来源;不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户,不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。如果从业机构违法违规,将被责令限期整改、依法处罚,涉嫌犯罪的将移送司法机关依法追究刑事责任。

经过四个月调查,2017年9月,专案组在河北、广东、湖南、江苏等地展开集中收网行动,共抓获涉案人员42名。调查发现,上述南通某网络科技公司通过高层人员联系、商务部发展、平台代理发展以及广告推广等方式发展下游商户。下游商户在该公司两家支付平台内开设商户号,并在下游商户网站与平台之间建立支付接口,约定资金结算费率,商户通过平台进行资金支付结算。2016年以来,在两家支付平台流入的资金近30亿元,该公司非法获利3200余万元。

经初步查明,2016年以来,该公司提供资金结算通道,涉案资金30亿元,非法获利3200余万元。

2018年,央行发布了多份强化金融机构反洗钱管理的文件,其中就包括《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

南通破获首例提供第三方资金结算通道非法经营案

福建省晋江市公安局6月26日召开的新闻发布会通报,今年5月福建泉州出动了700多名警力,30多个追捕小组同时出击,在山东淄博和福建泉州、厦门、福州、莆田对这一犯罪团伙展开抓捕。

公司主要通过平台上下游资金支付结算的费率差及收取每笔提现1.5元的手续费进行非法牟利,薛某某可以对充值进入上游渠道账户的资金任意下载调配,他个人掌握平台最高权限,采取资金入账后拖延支付时间,或者给对方少付款的方式“黑吃黑”。窃取的资金用于购买房产、汽车、奢侈品及个人大肆挥霍使用。

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后为拓展业务,2017年6月,宁某某带领该公司技术团队按照薛某某的要求在原101KA平台基础上开发功能相似的www.haiopay.com平台,上线非法运营资金支付结算业务,该平台专门对接资金流量稳定的客户。

民警进门抓捕时,该犯罪团伙展架上的智能手机还在运作,屏幕不断闪烁,更换着新的二维码和已成功支付收款的标识。为保证手机不会因没电关机,展架上的每台手机都连上了充电线。

2016年至2017年年初,港闸警方多次接到外地公安机关协查请求,要求协助调取诈骗、私服、网络赌博案件的资金流转证据。案件协查均指向www.101KA.com及www.haiopay.com两家资金支付结算平台,这两家平台均由南通某网络科技公司经营管理。

据了解,郑某尼通过“通宝支付”开设账户,发展代理,链接“商户”,形成资金通道;除了和其他代理一样链接“商户”抽取佣金,还抽取下线代理0.6%的平台使用费。

警方经过侦查发现,该公司的两个资金支付结算平台各有下游商户700余家,下游代理数十家。警方调查显示,下游商户网站分布全国多地甚至境外,涉及赌博、私彩、私服、色情、金融诈骗、电信诈骗等形形色色的网络违法犯罪。

我们平常熟知的支付宝等作为第三方支付,介于银行和商户之间。第四方支付则是介于第三方支付和商户之间,不具备支付牌照,依托正规第三方支付平台、银行的接口、互联网电信运营商等接口集合而成。

薛某某在经营公司中介平台期间,了解到支付业务,于2016年上半年着手从事支付结算业务,同年6月通过购买嫌疑人宁某某制作的“易狐充”平台,并让其按照自己的想法优化完善,建立www.101KA.com平台,上线从事非法运营资金支付结算业务。

警方破获多起第四方支付平台“洗钱”大案

警方发现,南通某网络科技有限公司组织管理架构严密,由薛某某任总经理,陈某某任运营总监,王某某、宁某某两名计算机高手担任副总经理,公司设立商务部、客服部、下发部、渠道部、财务部、技术部、风控部、行政部8个部门,每个部门均有负责人对公司分管领导负责,分管领导对总经理负责。公司日常考勤严格,奖金福利丰厚,形成熟人带熟人、老乡带老乡的入职门槛,人员流动性极低,员工工作积极性极高。

2019年年初,最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,旨在依法惩治非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇犯罪活动,以维护金融市场秩序。

经查,2014年年底,曾因经营色情网站获刑的本案主要嫌疑人薛某某假释出狱,2015年2月,薛某某投资设立南通某网络科技有限公司,于同年5月开发www.33UN.com网站,该网站为点卡、软件注册码交易中介平台,通过收取手续费牟利。

据晋江警方通报,今年3月27日,一个名为“通宝支付”的网络平台引起了警方关注。

去年5月,知情人向港闸警方举报该公司为赌博、私彩等违法犯罪网站提供资金结算通道,涉嫌非法经营罪。港闸警方随即成立专案组,对涉案公司的经营管理、人员结构、资金流水等情况开展调查。

来源:中国基金报部分综合东南早报相关报道

□ 本报通讯员 曹 英 曹钰华

实际上,此类案件并不鲜见。今年6月13日,公安部在召开的新闻发布会上通报了全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例,其中便提及了犯罪团伙大肆利用非法“第四方支付平台”进行“洗钱”活动。

该公司通过高层人员联系、商务部发展、平台代理发展以及广告推广等方式发展下游商户,下游商户通过上述两个支付平台内开立商户号,并在下游商户网站与平台之间建立支付接口,约定资金结算费率,商户通过平台进行资金支付结算。不少下游商户网站涉及网络犯罪,公司俨然成为违法犯罪的金融结算中心。

而这些第四方支付平台均无支付牌照,在替非法赌博网站提供资金收付的网络平台和通道中按1%到2.8%比例赚取手续费。在2018年2月到9月的短短7个月间,这些平台的非法资金流水达7亿元。

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